Ciudad de México.– El Servicio de Administración Tributaria (SAT) informó que a partir de septiembre de 2025 entrará en vigor una nueva disposición para supervisar los conceptos utilizados en transferencias bancarias, con el objetivo de prevenir fraudes, delitos financieros y malas prácticas.
De acuerdo con la autoridad fiscal, se implementará un sistema automático que detectará y bloqueará palabras asociadas a actividades ilícitas como “droga”, “armas”, “soborno”, “robo”, “fraude” o “lavado”. Asimismo, conceptos ambiguos o utilizados en tono de broma podrían generar alertas dentro del sistema.
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Posibles consecuencias
Los contribuyentes que incluyan términos prohibidos en el motivo de pago podrían enfrentar la suspensión temporal de transferencias, revisiones exhaustivas sobre el origen de los fondos o sanciones administrativas. En algunos casos, el acceso al dinero podría retrasarse durante semanas.
Recomendaciones del SAT
El organismo exhortó a la población a utilizar conceptos claros y verificables como:
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“Pago de servicios”
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“Préstamo personal”
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“Pago de renta”
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“Compra de productos”
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“Aportación familiar”
Con esta medida, el SAT busca reforzar la transparencia en el sistema financiero mexicano y garantizar mayor seguridad en las operaciones electrónicas.
