SAT vigilará los conceptos en transferencias bancarias a partir de septiembre de 2025

Ciudad de México.– El Servicio de Administración Tributaria (SAT) informó que a partir de septiembre de 2025 entrará en vigor una nueva disposición para supervisar los conceptos utilizados en transferencias bancarias, con el objetivo de prevenir fraudes, delitos financieros y malas prácticas.

De acuerdo con la autoridad fiscal, se implementará un sistema automático que detectará y bloqueará palabras asociadas a actividades ilícitas como “droga”, “armas”, “soborno”, “robo”, “fraude” o “lavado”. Asimismo, conceptos ambiguos o utilizados en tono de broma podrían generar alertas dentro del sistema.

Posibles consecuencias

Los contribuyentes que incluyan términos prohibidos en el motivo de pago podrían enfrentar la suspensión temporal de transferencias, revisiones exhaustivas sobre el origen de los fondos o sanciones administrativas. En algunos casos, el acceso al dinero podría retrasarse durante semanas.

Recomendaciones del SAT

El organismo exhortó a la población a utilizar conceptos claros y verificables como:

• “Pago de servicios”

• “Préstamo personal”

• “Pago de renta”

• “Compra de productos”

• “Aportación familiar”

Con esta medida, el SAT busca reforzar la transparencia en el sistema financiero mexicano y garantizar mayor seguridad en las operaciones electrónicas.